Экспертиза по делам о сооружении, хранении, перевозке или сбыте поддельных финансовых сигналов и ценных бумаг проводится сотрудниками органов, центров, институтов или криминалистических лабораторий МВД России — Центра МВД России.
Это связано с тем, что, как правило, исследование поддельных монет и ценных бумаг носит комплексный характер. Это означает, что оно требует использования специальных знаний не только криминалистов, но и химиков, биологов и специалистов других специальностей. В связи с этим, в процессе работы с металлом необходимо использовать такие этапы, как полиграфическое производство, фотография, химия пигментов и т.д.1.
В зависимости от характеристик исследуемого объекта, содержания объекта экспертизы (фактических данных, подлежащих проверке) и случаев, относящихся к данной категории, могут быть назначены следующие виды экспертиз Испытания материалов, веществ и изделий.
В зависимости от конкретных обстоятельств дела могут быть назначены и другие виды экспертиз.
Технико-криминалистическая экспертиза финансовых сигналов и наименований проводится экспертами и сотрудниками экспертно-криминалистического отдела не ниже регионального уровня, а в особых случаях — экспертами и специалистами экспертно-криминалистического центра.
Комплексная криминалистическая экспертиза банкнот может быть эффективной, поскольку изучение этих объектов требует специальных знаний в области криминалистической техники, методов производства, банкнотоведения, а также химии, физики, фотографии, технологии металлов и полиграфического производства.
В связи с этим только проведение комплексных исследований позволяет дать категоричные ответы на большинство вопросов, связанных с изучением контрафактных предметов. Специфика комплексных экспертиз заключается в том, что цели исследований являются общими для всех экспертов, но способы достижения результатов могут отличаться. Основная цель комплексных экспертиз — решение задач, связанных с предельными знаниями, при достижении многомерного (целостного) представления о рассматриваемом объекте 1.
Объекты, представленные на судебную экспертизу, должны быть упакованы. Исследователям не разрешается изменять внешний вид, сглаживать или наносить знаки. В некоторых случаях эксперту должны быть предоставлены образцы (например, бумаги, красителей, клея) для сравнительного исследования.
Успех уголовного расследования во многом зависит от полноты собранного экспертом материала, а также от точно и четко поставленных перед экспертом вопросов.
При назначении технико-криминалистической экспертизы банкнот и титулов рекомендуется ставить следующий вопрос 3
Представлены ли банкноты или наименования в соответствии с технологией ватерпаса государственного банковского дела? Если нет, то каким способом они изготовлены?
И Все ли представленные банкноты или титулы изготовлены с одной и той же печатной формы?
печать Изготовлены ли представленные банкноты или наименования в полиграфических условиях?
fection Использовалась ли модель оборудования (копировально-печатного или печатного устройства) для изготовления поддельного знака или наименования?
Банк Существуют ли криминологические центры бюро банковской системы, в которых были представлены аналогичные номера или способы подделки?
кружево Какие навыки и знания требуются для изготовления этих банкнот?
Приведенный выше перечень вопросов не может быть исчерпывающим. Он может быть дополнен в зависимости от конкретного объекта исследования и объема решаемых задач.
Экспертиза денег
4. процедуры экспертизы банкнот.
4. 1. банкноты и монеты, не отвечающие требованиям пунктов 1-3, считаются неоплаченными. Исследование их обмена осуществляется Центром сверки кассовых операций Банка России.
4. 2. при возникновении трудностей в проведении экспертизы (определении платежеспособности банкнот или их разменной способности) в центре сверки кассовых операций, они направляются на экспертизу в Банк России (Национальный банк).
При затруднении в проведении экспертизы банкнот в ГУ Банка России (Национальный банк) банкноты направляются на экспертизу в Центральное казначейство Банка России (103006, г. Москва, Насташинский переулок, д. 3).
Заключение начальника Центрального казначейства Банка России о возможности обмена банкнот является окончательным.
4. 3. банкноты и монеты принимаются на экспертизу учреждениями Банка России на основании заявления клиента (приложение № 1).
Орган или лицо, представившее банкноты или монету на экспертизу, выдает квитанцию формы 0402004, в которой оценивается сумма поврежденных банкнот или монеты в нарицательной стоимости. Второй экземпляр квитанции остается в архиве банка.
ПРИМЕЧАНИЯ. При приеме сильно поврежденных (гнилых, сгоревших и т.п.) банкнот, не подлежащих переоценке, может быть разрешена условная оценка этих банкнот (1 рубль) с выдачей клиенту квитанции о приеме, прием этих банкнот (до 1 рубля). Банки, а при необходимости и оценка трансмиссионного задания должны быть рассмотрены Центральным казначейством.
4. 4. Представленные на экспертизу банкноты и монеты получают кредит номинала на счет 9960 и направляются в Главное управление Банка России через кассу или по заявке Главного управления (Национального банка) или в двухнедельный срок покупателям.
К переписи прилагаются три экземпляра (Приложение 2).
Первый и второй экземпляры справочника вкладываются в бандероль, третий экземпляр хранится в банке-отправителе и помещается в кассовый документ дня. При отправке векселей инкассатору первый экземпляр справочника вкладывается в бандероль вместе с векселями, а второй экземпляр передается инкассатору для приема и сдачи бандероли.
Счет на сумму банкнот и монет специального посланника выставляется по счету 9960 и одновременно по счету № 9961. Счет на сумму выставляется по счету № 9961 после получения первого экземпляра описи с отметкой о проведенной Банком России экспертизе банкнот и кредитных документов.
4. 5. суммы векселей и монет, принадлежащих юридическому лицу, для которого разрешен обмен, зачисляются на его расчетный или текущий счет, а суммы билетов, принадлежащих физическим лицам, зачисляются на балансовый счет № 904 При этом извещения об обмене направляются этим лицам по почте или указанные суммы (по запросу) 904 и одновременно этим лицам по почте направляется уведомление об обмене или по почте перечисляется соответствующая сумма (по запросу).
Выдача наличных денег из обмениваемых сумм производится на основании расходного кассового ордера при предъявлении квитанции формы 0402004 или по запросу, если квитанция утеряна.
Не застрахован никто
В прессе периодически появляются упоминания о подделках, обнаруженных в некоторых районах Беларуси. Информация о таких случаях неоднократно появлялась на страницах «Милицейского вестника». Например, в прошлом году в неприятную ситуацию попал частный предприниматель из Плющихи.
Он посетил банк для обмена наличных, в котором сотрудник учреждения обнаружил фальшивые купюры достоинством 5 000 российских рублей. Как выяснилось, мужчина продавал в России картофель, а кто-то расплатился с ним фальшивками. А в этом году фальшивые 100-долларовые купюры «появились» в банке в Вороново.
Гражданин Узбекистана захотел их обменять. Сотрудникам милиции он объяснил, что получил фальшивые купюры у себя на родине при продаже автомобиля.
По словам моего собеседника Виктора Бондарева, старшего эксперта отдела криминалистических экспертиз УГКСЭ, большая часть фальшивых денег была обнаружена в обменных пунктах. При этом большинство «продавцов» — это люди, которые даже не подозревают, что принесли в банк фальшивые деньги.
— Многие граждане работают за границей и получают там зарплату наличными. Затем они возвращают деньги в Беларусь, идут в банк, обменивают их и обнаруживают, что купюры поддельные», — говорит один из руководителей юстиции. cp.
С этой проблемой могут столкнуться и в России.
Россия, Украина, Польша и Литва — основные страны, куда попадают белорусские подделки. Поддельные BR5, 000 и BR1, 000 часто поступают из Российской Федерации. Виктор Борисович вспоминает интересный случай из практики.
Несколько лет назад группа людей воровала мобильные телефоны и продавала их в Россию. Покупатели платили в российской валюте. В ходе расследования деньги были изъяты и отправлены на экспертизу.
Все оказалось фальшивкой: 62 денежных знака по 5 000 рублей каждый. Однако это далеко не самая значительная сумма денег, исследованная в Угксе. Экспертам пришлось принять во внимание 2 и 4 миллиона долларов США.
Кстати, при исследовании денег нет выборки. Эксперт рассматривает каждую купюру под микроскопом. В первую очередь они контролируют все защитные данные, такие как водяные знаки, визуальный транспорт, защитные нити и рельефные изображения.
Наряду с внешним видом банкнот, они наиболее полно предназначены для повторения преступниками.
От примитива до «суперподделок»
При изготовлении денег используется специальное оборудование, прочная бумага и особые пигменты. В большинстве случаев у контрагентов нет ни этого оборудования, ни необходимых материалов, поэтому качество подделок значительно ниже качества оригиналов. Однако есть банкноты, достоверность которых можно определить даже с трудом.
-Полиграфическое оборудование, бутафория и компьютерная техника постоянно совершенствуются, поэтому качество получаемых изображений улучшается. — В то же время стоимость оборудования снижается. Оно становится все более доступным.
Таким образом, наряду с подделками, выполненными путем копирования, рисования, вклеивания и т. д. существуют и «суперподделки».
По своим физико-химическим свойствам и защитным данным они практически не отличаются от подлинных денежных выпусков, выпускаемых официальными предприятиями.
По мнению экспертов, самой подделываемой валютой в мире является доллар США, особенно купюра в 100 долларов. Также в лидерах 5000 и 1000 российских рублей, 50 долларов США, 100 евро и 50 евро.
— «В Европе встречаются поддельные евро с водяными знаками, волокнами и очень профессиональными имитациями качества печати, — говорит Ридер, — которые сильно изношены или лежат на подлинных стопках». Африканская страна малоизвестна и добавляет к номиналу слово «евро»; те, кто не знает, как изготавливаются банкноты ЕС, могут спутать подделку с настоящей».
“Банк приколов” и вертикальная купюра
В 2017 году житель Волковыска попытался обменять памятную купюру на банк. На нем были надписи: «Билет Фашистского банка», «Тысяча дважды», «Не платежное средство», а также отсутствовал серийный номер и защитные признаки. В итоге женщина по неосторожности перепутала купюры с настоящими.
— Только пожилые люди могут купиться на сувенирные деньги», — говорит эксперт. Принтер. Достаточно просто смочить небольшой участок банкнот водой.
Кроме того, сегодня доступны пятиминутные ультрафиолетовые линзы. Это помогает создать подделку. Дело в том, что целлюлозная бумага, на которой изготовлены настоящие банкноты, имеет бежевый цвет.
Кроме того, она выглядит ультрафиолетовой.
Очень редко деньги могут попасть в руки профессионалов. Например, олимпийские купюры в 100 рублей, изъятые у граждан Российской Федерации. Посвящены XXII зимним Олимпийским играм и XI зимним Паралимпийским играм в Сочи.
Особенность в том, что это первый памятный золотой бюллетень, выпущенный в России, да еще и вертикально. Эксперты подтвердили подлинность представленных на экспертизу образцов.
Защита нового поколения
Поскольку доллар США является самой подделываемой валютой в мире, американцы вкладывают много денег и усилий в разработку новых средств защиты. Так, в 2009 и 2013 гг. США выпустили модернизированную купюру в 100 долларов.
Она имела объемную синюю полосу с изображением колокольчика, голографического изображения чернил и ряда номиналов купюры. Эта полоса не напечатана, а вплетена в бумагу. Злоумышленникам пока не удалось воспроизвести эту защиту.
Как себя обезопасить?
В Беларуси фальшивомонетничество строго наказывается. Согласно статье 221 Уголовного кодекса, сбыт или изготовление с целью сбыта или сбыт официальной денежной единицы Республики Беларусь, являющейся иностранной валютой, ограничивает свободу на срок от двух до пяти лет со штрафом или без такового. Те же деяния, совершенные неоднократно, либо организованной группой, либо в особо крупном размере, наказываются штрафом и лишением свободы на срок от пяти до пятнадцати лет.
Чтобы защитить себя от подделки, эксперты рекомендуют следующее
— Обменивать монеты в банках, а не у частных лиц,
— Не обменивать мелкие купюры на крупных рынках или в местах добровольной торговли,
— Находясь за границей, делать покупки в магазинах, а не с рук.
— Не участвовать в сомнительных сделках,
— Они способствуют бесчисленным платежам.
Найди свой город
30 июня Банк России выпустил в обращение новую 10-рублевую монету, посвященную Амурской области и городу Гатчина.
Монета 10 рублей «Амурская область» выпущена в серии «Российская Федерация», а «Гатчина» — в серии «Город воинской славы».
На аверсе монет рельефно изображены гербы Амурской области и Гатчины. По таким монетам можно изучать географию страны. Например, в серии «Города воинской славы» выпущены монеты, посвященные 42 городам: 15 марта 2016 года были выпущены монеты с гербами Можайска и Старой Руссы, в 2015 году — Малоярославца, Брянск, Волоколамск, Архангельск, Козельск, Псков, Наро-Фоминск, Кронштадт, Вязьма.
2012 г. — Дмитров, Великий Новгород, Великие Луки, Туапсе, Ростов-на-Дону, Полярный, Луга, Воронеж. 2011 г.
— Орёл, Белгород, Курск, Ельня, Ерец, Ружев, Марговек, Владикавказ.
ЦБ РФ напоминает, что «выпущенные монеты являются законным платежным средством на территории России и должны приниматься по номиналу без ограничений во все виды платежей».
Совет.
Как правильно проверить купюру
Наиболее часто подделываемой купюрой является банкнота номиналом 1 000 рублей. Еще несколько лет назад абсолютное большинство подделок составляли 1000-долларовые купюры. Сегодня каждая третья поддельная купюра имеет номинал 1 000 долларов США.
В некоторых случаях качество подделки может быть таким, что даже ультрафиолетовые тестеры банкнот «ошибаются». Поэтому эксперты рекомендуют проверять не только крупные банкноты номиналом 5 000 долларов, но и банкноты номиналом 1 000 долларов, где бы они ни были получены. Как это сделать?
1. для начала необходимо изучить и ознакомиться хотя бы с тремя-пятью элементами безопасности (см. схему)
2. не пренебрегайте проверкой купюр при их получении, даже если они получены в банкомате или банке, «не отходя от кассы».
Поскольку перфорация выполняется с помощью лазера, поверхность подлинных банкнот остается абсолютно гладкой.
4. изображение 1000 на поддельных банкнотах выглядит шероховатым, так как падальщики часто используют механическую перфорацию, чаще всего с помощью самой тонкой иглы.
5. один из простых способов — обратить внимание на метамизированные «ныряющие» нити, вкрапленные в бумагу. У банкнот разных годов выпуска они расположены по обе стороны банкноты.
На подлинных банкнотах нити всегда гладкие. На поддельных банкнотах края защитных нитей на поверхности могут быть неровными.
Подготовила Ирина Невинная
Возможности.
Количество монет, которые можно обменять без паспорта, увеличено до 40 000 рублей.
Сумма покупки или продажи иностранной валюты, не требующая идентификации клиента, увеличена с 15 до 40 000 рублей; при покупке или продаже 100 000 рублей и более банки могут попросить клиента указать НДС, адрес проживания и т. д.
Проверка купюр на подлинность: как выявить фальшивую
Если вы получите фальшивую купюру, это грозит не только финансовыми потерями, но и возможными юридическими проблемами. Как показывает практика, стать «счастливым» обладателем фальшивой купюры можно где угодно, поэтому лучше быть осторожным. Как проверить их подлинность простыми способами, распознать грубую подделку и не попасть в паутину мошенников.
Общие признаки для всех банкнот
Перечислим основные признаки подлинности банкнот.
Водяные знаки.
На более старых банкнотах знаки комбинированного типа имеют номинал и цветные фигуры изображения. На более поздних — два водяных знака в правом и левом полях.
Важно проверить не только наличие точек, но и качество их исполнения. В них присутствуют разные тона, а также могут быть менее четкие границы точек подделки. Изучите банкноты, в подлинности которых вы уверены, чтобы иметь образец для сравнения.
Краски, меняющие цвет
Такие элементы относятся к банкнотам с более высокими номиналами 1000, 2000 и 5000 рублей. При изменении освещенности (при повороте банкноты) цвет определенных точек изображения будет меняться. Кроме того, результаты могут отличаться.
Перемещение цветной полосы к центру изображения (последние 1000 и 5000 рублей), изменение цвета (старые версии 1000 и 5000 рублей), изменение цвета, перемещение блестящей полосы (2000 рублей).
У поддельных банкнот этот эффект либо отсутствует вовсе, либо не проявляется (изменение цвета, но не смена цвета).
Муаровые полосы
Также они появляются при смене освещения. Их можно заметить, если наклонить банкноты в разные стороны. Визуально — на декоративных элементах изображения появляются ранее невидимые «бензиновые» полосы.
Скрытые цветные цифры
На банкнотах номиналом 500 и 2000 рублей при наклоне банкноты появляется цветная цифра, указывающая на то, что сам номинал отображается на черно-белом поле.
Кипп-эффект
Декоративная полоса на банкнотах — это феномен KIPP. Это изображение символа «₽», которое становится видимым, когда банкнота рассматривается под острым углом отраженного света.
Защитные нити
Он «вшит» в банкноту и визуально определяется как «металлическая серая» полоса на банкноте. Они также разработаны в соответствии с определенными правилами, которые сложно воспроизвести фальшивомонетчикам. Чтобы с уверенностью исследовать банкноту и правильно определить тип защитной нити, визуальный результат можно проверить на других банкнотах.
Существуют также индивидуальные признаки для банкнот разных номиналов, на которые стоит обратить внимание. Они включают в себя как уже приведенные нами, так и дополнительные критерии определения уверенности.
Важно! Косвенными признаками подлинности банкноты являются ее «качество», то есть устойчивость к умеренным повреждениям, качественный глянцевый цвет, то есть она не осыпается и не всплывает при незначительных ударах, ровные края или четкие линии внутри четких линий. Дизайн и символика. Конечно, сейчас существует очень мало очень грубых имитаций, выполненных с использованием «коленных маркеров».
Однако общее впечатление от банкноты очень важно. Его нельзя игнорировать, потому что.
100 РУБЛЕЙ
1. поддельная банкнота имеет четкие контуры (в оригинале они размыты)
2. поддельные банкноты из-за низкого качества цвета страдают от воды (если они слегка влажные), которая может смять цвет при складывании.
3: Обратите внимание на металлическую полоску. На фальшивой банкноте она может прерываться, а на настоящей — раздваиваться (пять штук выходят на поверхность банкноты с обратной стороны и на свету выглядят как компактные темные полоски).
4. на настоящей банкноте есть надпись «Билет Банка России», она заметна на ощупь
5. перфорация данной банкноты выполнена равномерными параллельными рядами микроштрихов, которые не ощущаются на ощупь
500 РУБЛЕЙ
1. на оборотной стороне с правой стороны имеется защитная нить диаметром 5 мм с регулярно повторяющимся изображением в виде ромбовидной прямой и реверсивной надписи.
2. небольшое изготовление. Если посмотреть на банкноту на свет, можно увидеть, что к ней прикасаются нематериальные предметы, состоящие из ряда микрозитов под номером 500 в правой части яхты.
1000 РУБЛЕЙ
1 — Изменение изображения защитной нити. Нить выходит на поверхность бумаги перед банкнотой в виде составного окна («витража»). При наклоне банкноты на участке защитной нити в «витраже» появляется повторяющееся изображение цифры «1000» и ромбов или радужное сияние без рисунка.
2. комбинированный водяной знак. На правой стороне ваучерного поля на свету выделяется голова памятника Ярославу Софосскому, рядом с которой расположен водяной знак — 1000.
1. комбинированный водяной знак. На переднем правом поле расположен водяной знак в виде портрета Николая Муравьева-Амурского; 5000 Граница с водяным знаком с указанием числа; 2.
2 Результат перемещения цифр.Повторяющееся изображение числа 5000 появляется на линии безопасности выхода (спереди, слева). При изменении угла обзора отдельные цифры начинают двигаться навстречу друг другу.
3. тонкое тиснение. Штриховые линии выделяются на левой и правой сторонах передней панели. Штрих рельефный выше.
4. маленький стан. Если смотреть на банкноту на свет, то на правой стороне изображено число 5000, состоящее из ряда микрорисунков, которые не ощущаются на ощупь.
Если не «на глаз», то как?
Надежность банкнот также можно проверить с помощью специальных приборов. Это не обязательно сложные и дорогие приборы, их лучше всего смотреть в банке или магазине. Существуют и «бытовые» варианты, которые очень доступны и компактны.
Если для вас это актуально (вы часто получаете наличные из разных источников и не всегда уверены в их надежности), вы можете приобрести такой прибор и определять надежность банкнот самостоятельно.
Обращение в банк
Где я могу проверить подлинность денег? Вы можете обратиться в отделение банка и попросить проверить подлинность банкнот. Для этой процедуры вам понадобится паспорт. Если банкноты изношены, загрязнены или порваны, их удобно заменить на чистые, неповрежденные банкноты аналогичного достоинства.
Если банкноты вызывают сомнения, они передаются на экспертизу в Банк России. Экспертиза может занять до 20 рабочих дней. Если же окажется, что банкноты фальшивые, против вас будет возбуждено дело о мошенничестве.
Вас привлекут в качестве свидетеля и заставят дать показания об источнике, из которого вы получили деньги. Банк не будет компенсировать ваши потери. Вы должны взыскать сумму с источника, из которого вы получили банкноты (это можно сделать в рамках уголовного дела о мошенничестве и подать иск о возмещении имущественного ущерба).