Какой процент берут за обналичку

Рубрика: Статьи

Учредитель не может просто снять деньги с расчетного счета и прикарманить их. Поскольку корпоративная бухгалтерия не предусматривает такой возможности, бухгалтерам приходится искать недорогие и надежные способы ее оформления. Выберите подходящий вариант в зависимости от суммы, частоты и желательности возврата.

Вариант 1. Заем

Учредителю нужна значительная сумма денег «вчера», и он категорически не хочет делиться ею с государством. В этом случае подойдет договор займа.

Сколько. Любая сумма, но безопаснее ограничить ее 600 000 рублей в рамках договора, чтобы избежать контроля со стороны банка (ст. 6, п. 1, 4 и 1 закона от 7 августа 2001 г., ст. 115-) ФЗ).

Расходы. Получатели уплачивают НДФЛ по ставке 35 % с разницы между суммой процентов, рассчитанной по ставке рефинансирования в размере двух третей, и суммой процентов по договору займа (пункты 2 и 3 статьи 224) Налогового кодекса ). Например, при беспроцентном займе в размере 1 млн НДФЛ составляет примерно 1 000 руб.

в месяц. Если по займу начисляются проценты, компания также уплачивает налог на прибыль/НДС с процентов, полученных по займу.

Риски. Займы учредителям на нерыночных условиях: беспроцентные, постоянные или долгосрочные, налоговые органы считают доходом собственника при начислении НДФЛ, штрафов и пеней (решение Верховного суда РФ от 4 марта 2019 г. № 304-ЭС1 9-3151).

Стандартизация. В договоре займа должны быть указаны цель, срок, сумма и процентная ставка. При отсутствии договора или если в нем не указаны существенные условия, налоговые органы признают заем фиктивным (решение Верховного суда НСО от 31 января 2019 г.

№ Φ07-17466/2018).

В СБИС достаточно зарегистрировать договор займа и его условия. Программа сама начисляет проценты, рассчитывает НДФЛ и печатает их в отчете 6-НДФЛ.

Вариант 2. Аренда имущества

Это удобно, если вам нужны стабильные платежи, но беспокоит налог с зарплаты. Конечно, вам нужно имущество учредителя, которым могут пользоваться другие сотрудники. Например, грузовик для водителей или офис для всех.

Сколько. Законодательных ограничений нет, но лучше ориентироваться на средние рыночные показатели, чтобы избежать претензий со стороны налоговых органов.

Расходы; налог на прибыль 13-15% (подпункт 4 пункта 1 статьи 208 Налогового кодекса РФ). Страховые взносы в НК РФ не предусмотрены (ст. 420(4)).

СБИС достаточно заполнить один документ для правильного расчета подоходного налога с аренды и правильного расчета визуализации в 6-НДФЛ.

Риски. Рискованно сдавать в аренду имущество, которое не используется в личных целях, например, спецтехнику, торговые павильоны, нежилые помещения в офисах или складах. Налоговая служба может признать такую деятельность предпринимательской и доначислить НДС и штрафы (письмо Минфина России 03-07-14/77560 от 29 октября 2018 года).

В этом случае учредителю выгоднее зарегистрироваться в качестве ИП и перейти на упрощенную систему налогообложения или патент.

Мнение эксперта

Александров Павел Анатольевич

Типовые. Документы, подтверждающие договор аренды и фактическое использование: путевой лист — проезд для автотранспорта — юридический адрес, рабочее место сотрудника — офис, юридический адрес ККТ — торговый павильон, документ на владение.

Вариант 3. Компенсация за использование имущества

Этот платеж относится к категории «маленький, но хороший». Вы получаете деньги небольшими, но регулярными суммами. В этом случае нет никаких рисков и налогов.

Сумма: 1, 000 USD. Ограничено здравым смыслом. Компенсация в 20 000 рублей в месяц за использование 40 000 рублей личного телефона. — Явно завышенная сумма.

Расходы. Компенсация не облагается взносами и подоходным налогом (подпункт 2 пункта 1 статьи 217, пункт 1 статьи 422 УК РФ).

Риски. Компенсация признается доходом учредителя и облагается дополнительными налогами при отсутствии документов на право собственности: например, договора ПТС или автомобиля, договора лизинга, документов на покупку компьютеров, телефонов и т. д.

(Письмо налоговой службы РФ от 12. 02. 2021 № 4-11/1705@).

Запись: трудовой договор или дополнительное соглашение (ст. 188 ТК РФ), определяющее размер и порядок компенсационных выплат, описание работы с недвижимостью, подтверждающее необходимость использования недвижимости (командировки, работа на компьютере и т. д.).

Необходимы документы об использовании недвижимости в интересах ООО (например, командировочные удостоверения, чеки на бензин и т. д.).

Учет всех видов выплат

Автоматизируйте, чтобы избежать ошибок и рисков.

Вариант 4.«Расходы фирмы»

Оплачивать личные рынки за счет компании небезопасно. Однако если их можно обосновать, то выгода будет в двойном возмещении и уменьшении базового налогооблагаемого дохода.

Яркий пример — судебный процесс по доведению до сведения директора гардероба за счет компании, проигранный налоговой инспекцией (по решению УО от 27. 02. 2020) ф09-393/20). Решающую роль сыграла правильно оформленная документация.

Сумма: сумма в размере 5 000 евро, подлежащая уплате компанией. Если нет ограничений, единственным условием является рыночная цена.

Расходы. Подоходный налог с физических лиц и взносы не взимаются, если личные расходы замаскированы под корпоративные.

Риск. Если расходы директора не связаны с деятельностью ООО и не подтверждены документально, то это доход в натуральной форме. НДФЛ должен удерживаться со взносов, если учредитель работает по найму у директора, и с пожертвований (Налоговый кодекс, §§ 211(1), (2), 421(7)).

Документы: распоряжения директора (например, о выдаче счетов, командировках, организации представительских мероприятий), авансовые платежи на представительские расходы, расценки, отчеты, билеты, чеки, сертификаты, счета-фактуры и другие подтверждающие документы.

Чтобы снизить риск того, что счета останутся закрытыми, хотя бы частично закрывайте счета с подлинными чеками.

В VLSI бухгалтеры и менеджеры всегда точно знают, какие суммы подлежат учету и когда должны быть представлены соответствующие отчеты.

Вариант 5. Подарки

Юридическое продолжение возможных покупок за счет компании. Приобретается юридическим лицом и передается физическому лицу.

Сколько . Лимита нет, любой.

Расходы. НДФЛ в размере 13-15% с суммы пожертвования, превышающей 4000 рублей в год (ст. 217, п.

28 ФЗ РФ). Страховые взносы не начисляются, если учредитель не работает или если составлен письменный договор пожертвования (пункты 1 и 4 статьи 420 НК РФ).

Предприятия, находящиеся на общем режиме, также уплачивают НДС по ставке 20 % от рыночной стоимости передаваемого в дар имущества (статья 146, подпункт 1 пункта 1 Налогового кодекса РФ). Например, собственнику передается автомобиль стоимостью 2 млн рублей. — Уплачивается государственный НДС в размере 400 000 рублей.

Риск. Не передавайте имущество по заниженной стоимости, чтобы сэкономить НДФЛ; поскольку ООО и его учредитель взаимозависимы, налоговые органы пересчитают налог исходя из рыночной стоимости (п. 2 ст. 105.1, гл. 14.2 НК РФ).

Стандартизация: договор дарения, акт приема-передачи.

Что выгоднее

Если учредитель получил 500 000 рублей, сколько нужно заплатить в бюджет, было рассчитано.

Способ уплаты.

Расходы по НДФЛ

Экономия на подоходном налоге.

Сколько стоит обналичка

‘Главбух’ выяснил, сколько сейчас стоят операции по обналичиванию средств. Ответы помогли составить таблицу с примерными ценами для крупнейших городов России. Одновременно мы проанализировали с респондентами, что влияет на долю денежных переводов.

Мнение эксперта

Александров Павел Анатольевич

Это необходимо немедленно прояснить. Условия денежных переводов — дело индивидуальное. Иными словами, они зависят исключительно от личных контрактов.

Бывает, что фирмы, работающие длительное время с одним и тем же партнером, платят только 3 %. Так происходит и в «дешевом» Владивостоке, и в Москве. А наша картина основана на ответах наших коллег, которых мы попросили назвать точные медианы по каждому городу.

Как и ожидалось, самые дорогие деньги — в Москве и Санкт-Петербурге. Относительно низкие цены, например, в Астрахани, Нижнем Новгороде и Владивостоке.

Однако в условиях кризиса картина постоянно меняется. Если раньше мы могли выкупить 4 %, то сейчас этот процент вырос до 5 %, а для некоторых компаний и до 6 %», — комментирует собеседник из Владивостока.

Так каковы же денежные затраты? Ведь практически во всех случаях на цену влияют три фактора: себестоимость продукта, цена продукта и цена самого продукта. Еще два, которые важны, всегда есть.

Какие факторы всегда влияют на стоимость снятия наличных

1. цель — дальнейшая оплата без получения наличных или живых денег

Как правило, выдача наличных осуществляется по следующей схеме Клиентский бизнес предназначен для посредников с большим количеством «однодневок». Клиент переводит деньги на счет такой компании банковским переводом и определяет необходимые меры по назначению платежа — покупка товара или оплата услуг. Конечно, для клиента лучше, если товары или услуги соответствуют специфике деятельности.

В этом случае возможны два варианта

Покупка по денежному переводу. ‘Один день’ переводит деньги другой компании — даже банковским переводом, и на эти средства в итоге действительно что-то приобретается. Это может быть как недвижимость, так и товары, которые компания намерена сделать «свободными» или «пост-рабочими».

Советуем прочитать: Образец приказа о назначении директора ооо

Эти варианты менее затратные, так как не требуют живых денег.

Расписки в живых деньгах. Как правило, речь идет о случаях, когда нужны наличные, например, для выплаты «серой» зарплаты. 1.

день», мы «отвозим деньги в банк» (это возможно, если деньги поступают к человеку на пластиковой карте), и представитель компании получает живые деньги.

2. степень «проблемности» контрагента

Классическая система денежных переводов, описанная выше. Однако ее можно усложнить, добавив посредника между покупателем и «компанией-однодневкой», то есть «белой» компанией, то есть организацией, которая действительно ведет бизнес, отчитывается и платит налоги. Конечно, безопаснее покупать что-то у такой компании.

Однако наличие еще одного звена в цепочке увеличивает общую стоимость денежных переводов.

Есть компании, которые соглашаются на пять процентов. Но, как мы знаем, там подставной менеджер, и эта компания не существует уже больше года». Ищите «белых» поставщиков.

Это уже стоит 6 процентов», — рассказывает он о различных вариантах для предпринимателей в Новосибирске.

3. сезонность

Нелегальная работа традиционно обходится дороже в дни больших праздников. Ведь именно в это время начисляются всевозможные премии и мотивационные выплаты. Это не всегда отражается в счете.

Если в среднем по Москве цены составляют 7%, то к Великому году они вырастут до 12-15%. По крайней мере, в прошлом году скачок был именно таким. В этом году еще больше из-за кризиса», — говорит один из столичных бизнесменов, который смотрит в будущее не столь оптимистично.

Факторы, влияющие на стоимость получения наличных в некоторых случаях

1. выкупленная сумма

Не всегда есть корреляция между выкупной суммой и процентной ставкой. Как правило, посредники не соглашаются на наличные менее 200 000-300 000 рублей. Более того, приходится совершать те же незаконные действия, что и с крупными суммами, но за меньшую плату.

Точнее, если это новый клиент, посреднику предлагают совершить несколько небольших действий — для проверки, и наложить условия на размер сделки.

Зависимости, если они есть, следующие. Чем больше объем, тем ниже процентная ставка.

Суммы от 150 000 до 500 000 рублей под 5 процентов, больше — под более низкие проценты», — говорит один из бухгалтеров в Нижнем Новгороде.

2. назначение платежа

Как уже говорилось, перевод денег в «фирму-однодневку» позволяет клиенту самостоятельно определять назначение платежа. Однако если клиент хочет работать исключительно с «белой» компанией, возникает вопрос. Имеют ли контрагенты такую же специфику?

Как правило, подобные вопросы касаются только экспортеров, которые постоянно получают массу вопросов от налоговых органов. Например, компаниям, поставляющим древесину на экспорт, рекомендуется формировать фонды через компании, работающие в этой отрасли. «Белые» компании могут повышать цены на свои услуги, если они создаются специально для конкретного заказчика.

Статьи по теме:
Ответственность водителя за штрафы
Когда налоговая инспекция имеет право увеличивать штрафы?
Ответственность архиепископа в 2024 году: картина боли
За несвоевременную сдачу отчетов за 2024 год проблем не будет: таблица
Мнение Верховного суда о том, как накладывать штрафы за большее количество нарушений по одной и той же статье административного правонарушения.

Арбитраж и разногласия с аудиторами.
Штрафы, ответственность

Комиссия банка за обналичивание денежных средств для ИП или ООО

Государства и банки заинтересованы в том, чтобы бизнес использовал безналичные платежи. Однако без наличных денег это может оказаться невозможным. Мы расскажем вам, какие комиссии удерживают банки для обналичивания средств отдельных компаний и обществ с ограниченной ответственностью.

Сколько составляет законная выплата наличных?
Как получить наличные для снятия с банковского счета
- Деньги с корпоративной карты
- Как получить деньги в банке
- Лучший способ снять наличные
Банковские комиссии за снятие наличных могут представлять собой процент от снимаемой суммы, фиксированную плату или комбинацию этих вариантов.

Сколько стоит обналичить деньги законно

Снятие наличных — один из вариантов управления денежными средствами для предприятий. Банки обычно взимают процент от суммы снятия наличных. Эта сумма зависит от кредитного учреждения.

Тарифы могут включать процент от суммы снятия и фиксированную дополнительную сумму. Например, 1,5% + 89 рублей. Кроме того, банки устанавливают минимальные комиссии. Например, не более 300 рублей за одну операцию. Эти варианты можно комбинировать.

Очень редко банки предлагают бесплатные варианты снятия наличных, но купюры РКО здесь могут быть дороже.

Проценты за снятие наличных обычно снимаются в момент совершения операции. Это можно понять по общей сумме счета.

Существует ряд факторов, которые влияют на размер процентов за снятие наличных. Это может быть объем операций по счету. При этом размер комиссии будет меньше.

На условия также влияет счет, выбранный для снятия наличных. Минимальные счета могут иметь более низкие дневные и месячные лимиты снятия, в то время как премиальные счета имеют более выгодные условия как по лимитам, так и по комиссиям. Однако за это предприятиям приходится платить несколько большую ежемесячную комиссию.

Учитывая, что компании снимают наличные, важно, чтобы они использовались разумно. Например, не стоит снимать наличные для выдачи зарплаты сотрудникам. Проще подключить программу безналичной выдачи зарплаты к личной карте.

Так вы не будете тратить многие привилегии и бонусы от банка.

Зарплатная карта «Халва» позволяет сотрудникам делать больше! Когда вы включаете «Зарплатный проект», ваши сотрудники сами решают, как им оплачивать товары и услуги. У них есть широкий выбор банковских и страховых продуктов со специальными условиями.

Как снять наличные с банковского счета

Снять наличные со счета можно двумя способами. Через кассира или по карте компании.

Снятие через корпоративную карту

Мнение эксперта

Александров Павел Анатольевич

Этот способ предусмотрен для касс и служб сверки. Клиентам банка не нужно идти в офис банка, чтобы получить свои деньги. Дистанционные платежи можно осуществлять с помощью банковской карты.

Оплата товаров и услуг, проценты на остаток средств на счете, cash back на покупки. Существует также возможность получения денег.

Что такое наличные деньги и почему они черные

Деньги можно снять в банкоматах. Размер комиссии зависит от выбранного вами устройства. Если это банкомат другого банка, придется заплатить больше.

Удобное исключение — для бизнеса Халва и Совкомбанк предлагают наличные в банкоматах банка на одинаковых условиях.

Лимиты снятия зависят от выбранного счета. Например, по «Халве для бизнеса» можно снять до 600 000 рублей в месяц, по «Халве Бизнес Премиум» лимит снятия увеличивается до 1 млн рублей в месяц.

Для нормальной работы бизнеса необходим расчетный счет. Важно выгодно его расположить, чтобы не лишить себя части будущей прибыли.

Есть отличная возможность открыть текущий счет в Совкомбанке с выгодным предложением для предпринимателей! Подайте заявку и узнайте индивидуальные условия, которые банк подберет для вас.

Снятие в кассе банка

Предприниматели могут получить наличные в работающем фонде. Однако есть некоторые расходы:

год. Бизнесмен должен прийти в офис банка и дождаться своей очереди. Если суммы большие, их нужно предварительно заказать хотя бы за ночь до Вознесения. Не стоит говорить об эффективности, которая так важна для бизнеса, ведь только так можно обеспечить успех дела.
Размер платежа. Банки взимают более высокие тарифы за снятие наличных, поскольку бизнес связан с кассиром. Иногда плата очень высока и может превышать 10 % от суммы снятия.

Событие дня

Самая крупная в мире банкнота по номиналу — миллиардная страница — была выпущена в 1946 году и является денежной единицей Венгрии.

Альтернативные факты.

Как лучше снимать наличные

В большинстве случаев использование корпоративной карты выгоднее. Вы платите по более высоким тарифам, вам не нужно тратить лишнее время на заказ платежей, банкоматы доступны 24 часа в сутки, а также бонусы, кэшбэк и другие привилегии.

Однако есть и приятные исключения, когда условия предоставления одинаковы как для карт, так и для средств.

Мнение эксперта

Александров Павел Анатольевич

Государство не хочет бесконтрольного оборота наличности для бизнеса. Это может привести предпринимателей к уклонению от уплаты налогов и других принудительных платежей, а также к нарушению прозрачности операций.

В России наличный оборот юридических лиц и предпринимателей ограничен. Обратите внимание, что из основных положений

Стоимость договора между компанией и индивидуальным предпринимателем не может быть равна 100 000 рублей или иностранной валюты, если оплата производится наличными.
По общему правилу предприятие или индивидуальный предприниматель должны получать деньги со своего банковского счета при наличных расчетах.
Например, существуют ограниченные цели использования наличных денег предприятием. Например, выдача наличных денег сотрудникам компании под отчет.
Несоблюдение правил работы с наличными может привести к штрафам. Для индивидуальных предпринимателей он может составить до 5 000 рублей, для компаний — до 50 000 рублей за каждое нарушение.

Как снять легальные средства с расчетного счета ООО

Государство также контролирует наличные расчеты, учитывая положения закона 115-ФЗ. Банки могут заблокировать вывод средств подозреваемым и потребовать документы.

Чтобы признать акт нестабильным, специалисты банка анализируют сам акт и движения по счету за последние месяцы. Оператор также может задать вопросы, если индивидуальное предприятие или юридическое лицо снимает со счета весь остаток денежных средств.

Однако при добросовестных действиях установить цель получения средств несложно. Главное — сохранять всю сопроводительную документацию и чеки.

снятие наличных ип и ооо

Государство и банки контролируют кассовые операции компаний. Они учитывают требования закона и ведут всю сопроводительную документацию, в том числе о целях снятия.

На момент публикации этой статьи вся информация о ценах, партнерах и счетах является актуальной.

Как обналичить деньги с расчётного счёта ИП легально в 2024 году

Безналичные расчеты через банки — полезный инструмент сверки для индивидуальных предпринимателей. Если сумма оплаты по договору с другим предпринимателем превышает 100 000 рублей, нет другого выхода, кроме как перечислить деньги на расчетный счет. Это очень распространенный вид наличных расчетов между субъектами предпринимательской деятельности по договору.

Предприниматели чаще получают наличные от покупателей и заказчиков. Для обычных физических лиц порог в 100. 00 0 0 рублей здесь не действует, но есть вопросы безопасности.

Самый простой способ не волноваться — сдавать наличные деньги, полученные от клиентов или заказчиков, на расчетный счет.

Хотя осуществлять платежи без наличных удобно и безопасно, в некоторых случаях предпринимателям может понадобиться снять деньги с расчетного счета, то есть погасить их Рассмотрим подробнее, как ИП может снимать деньги с расчетных счетов в 2024 году .

Что учесть при снятии денег с расчётного счёта ИП

Если вам нужно заплатить своим компаньонам или сотрудникам наличными, вам нужно учесть следующее

Банки взимают плату за снятие наличных с текущих счетов. Если деньги снимаются для выдачи зарплаты, то комиссия небольшая и обычно не превышает 1 %. Однако если бизнесмен получает деньги на другие цели, в том числе на личные нужды, комиссия может достигать более 2 % в зависимости от суммы.
Все операции с наличностью должны осуществляться в рамках соблюдения кассовой дисциплины. В соответствии с действующими правилами, принятыми Центральным банком, в 2024 году индивидуальные предприниматели имеют право не соблюдать кассовую документацию, однако на практике такое упрощение может привести к разногласиям с налоговыми органами по решениям, основанным на налогах. Подробнее о правилах наличных расчетов читайте в статье «Кассовые операции».
Если вы часто снимаете крупные суммы наличных (от 100 000 рублей) со счета сверки индивидуального предпринимателя, будьте готовы к тому, что банк может попросить вас проверить дальнейшие расходы по этим наличным платежам. Банки проводят такую проверку в соответствии с законом 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем».

Заполните чековую книжку или платежное поручение на получение наличных денег в фонд банка. Приобретенные наличные деньги должны быть зарегистрированы в фонде индивидуального предпринимательства по приходному кассовому документу (ПКО) и оплачены фондом по исходящему кассовому документу (РКО).

Для определения расходов наличных денег на хозяйственные нужды необходимо создавать и вести договоры с партнерами, кассовые и товарные чеки, счета-фактуры, почтовые и другие платежные документы. Наличная оплата подтверждается квитанцией об оплате формы Т-53. При получении наличных с расчетного счета предпринимателю не нужно регистрироваться, так как это инструмент учета ИП.

Учитывая сложность кассовых операций и необходимость платить банку за расходные материалы, рекомендуется производить наличные расчеты с контрагентами и сотрудниками в крайних случаях; для наличных денег на личные нужды ИП это сделать несложно.

115 Цена ошибки в выполнении требований федерального закона — блокировка счета. Не рискуйте — поручите ведение счетов специалисту.

Как ИП вывести деньги с расчётного счёта на личные нужды

деньги, которые он получает от бизнеса и которые затем может потратить на личные нужды без ограничений и дополнительного налогообложения. В этом заключается принципиальное отличие индивидуального предпринимателя от учредителя ООО. Владелец компании может получать доход от бизнеса только в виде дивидендов и платить налог в размере 13 %.

Ниже приведены два отрывка, которые однозначно подтверждают право предпринимателей распоряжаться своими доходами по своему усмотрению в 2024 году.

«Денежные средства, оставшиеся на расчетном счете индивидуального предпринимателя после уплаты налогов, взносов и обязательных платежей, могут быть использованы индивидуальным предпринимателем в личных целях». Не облагаются налогом суммы наличных денег, перечисленные с расчетного счета индивидуального предпринимателя на счет физического лица». Это регулируется Кодексом» (из письма Минфина России от 11 августа 2014 г.

N 03-04-05/39905).

«Денежные средства, полученные индивидуальными предпринимателями со своих банковских счетов, могут быть использованы на личные нужды без ограничений. Составление индивидуальным предпринимателем предварительного отчета о сумме наличных денежных средств, непосредственно израсходованных на какие-либо цели, не допускается.» (из сообщения, письмо Банка России от 2 августа 2012 г. N 29-1-2/5603).

В 2024 году индивидуальные предприниматели могут перечислить деньги со своих расчетных счетов на личные нужды тремя способами.

Получение наличных денег по чеку или платежному поручению в кассе банка. Этот способ мало чем отличается от того, как бизнесмен снимает наличные для расчетов с клиентами или сотрудниками. Наличные также принимаются в кассе индивидуального предпринимателя вместе с приходным ордером и выдаются вместе с расходным ордером. Некоторые предприниматели указывают в качестве назначения платежа «заработную плату индивидуального предпринимателя», чтобы не переплачивать банковские комиссии. Это является ошибкой. Как неоднократно заявляли Ростольд, Министерство финансов и Федеральная налоговая служба, индивидуальные предприниматели не могут получать заработную плату. Банки имеют право не исполнять такие платежные поручения, поэтому если средства перечисляются индивидуальному предпринимателю на личные нужды, то в назначении платежа необходимо указывать «перечисление собственных средств» или «выдача средств на личные нужды».
Перечисление наличных на расчетный счет лица и привязанную к нему карту. В этом случае предприниматель напрямую не оприходует наличные с расчетного счета, поэтому банк не требует возмещения и не нужно предъявлять кассовый документ. Далее деньги поступают с карты в банкомат обычным способом. Очень важно, чтобы на карту перечислялись деньги, взятые на личные нужды индивидуального предпринимателя, и выдавалась она самому предпринимателю, а не другому лицу. Супругу. При такой операции деньги, переведенные на карту другого лица, облагаются налогом, и предприниматель, как налоговый представитель, должен удержать и уплатить в бюджет налог с физического лица. Примечание: Если номер карты выдан банку, в котором открыт текущий счет, то в некоторых случаях за перевод денег в другой банк по карте может взиматься плата.
Переводы на личные банковские счета. Предприниматели могут иметь текущий счет, а также сберегательный или депозитный счет. Они могут переводить деньги на этот счет, а после закрытия вклада получать их наличными.

Таким образом, самый простой способ снять деньги на личные нужды индивидуального предпринимателя, которому не нужны комиссии за выкуп или кассовая документация, — это перевести деньги на карту физического лица. Именно это мы и рекомендуем пользователям.

Комиссия за перевод денег на карту

К сожалению, некоторые банки берут с клиентов комиссию за перевод на карту физического лица, так как не хотят терять деньги на комиссии за снятие наличных. В то же время ИП не всегда исключается из списка этих лиц при переводе денег со счета на карту, даже если карта выпущена в том же банке.

Учитывая это, при выборе банка ИП рекомендуется учитывать не только стоимость программы ценообразования, но и размер этой комиссии. В таблице ниже представлена информация о предоставлении денежных переводов на персональные карты частных предпринимателей по некоторым ведущим банкам.

Банк	Размер комиссии
сбербанк.	До 300 000 °C — бесплатно, от 1,7 %.
Банк ВТБ.	Бесплатно с личного счета на личный счет, без ограничений.
Россельхозбанк	До 100, 000 °C — бесплатно, от 0. 5%.
Альфа-Банк.	До 100 000°C — бесплатно, плюс 2% + свыше 99 ₽.
Тинькофф.	До 250, 000°C — бесплатно, от 1. 5% + 99.
Модульбанк.	До 250, 000 °C — бесплатно, плюс 2% + еще
Промсвязьбанк.	До 100, 000 °C — бесплатно, плюс 1. 5% еще
Банк «Открытие	До 150, 000 °C — бесплатно, плюс 1,5 % больше
Точка	До 150, 000° в месяц — бесплатно, каждые 15, 000° в месяц 500°C.

Месяц бухгалтерского обслуживания в подарок

Спасибо!

Ваша заявка успешно отправлена. Мы свяжемся с вами в ближайшие рабочие часы.

Как снять наличные с расчетного счета ИП в Сбербанке

Текущие счета предпринимателей отличаются от других счетов, открываемых физическими лицами, тем, что на них наложены особые юридические ограничения. Это касается получения наличных денег со счета. Учитывая расходы и торговые ограничения, существует несколько способов получить наличные и выбрать один из них.

Способы получения наличных путем уменьшения счетаПрием наличных из конца в конецНаличными со счета ООО «БегПолезные ссылкиЧастый вопрос.

Способы снять наличные с расчетного счета ИП

Сбербанк позволяет предпринимателям снимать наличные со счета следующими способами

С помощью банковского фонда,
Сначала перечисление на лицевой счет, а затем снятие денег в банкомате, фонде Сбербанка или другой кредитной организации,
Снятие денег с карточного счета, если у вас есть бизнес-карточка.

При выборе способа имейте в виду, что снятие денег с расчетного счета частного предпринимателя возможно только на определенные нужды.

Эти деньги предназначены для будущей «отчетности» или «на хозяйственные расходы», и индивидуальный предприниматель должен отчитаться о том, куда были потрачены деньги, в соответствии с требованиями порядка ведения кассовых операций. Цель снятия наличных с лицевых счетов не контролируется. Как снять деньги с расчетного счета

В таблице показано, как можно снять деньги и что для этого нужно сделать

Бланк или электронная чековая книжка.

ИП относится к снятию денег. Если сумма невелика, вы можете получить деньги без заявления.
Заполните чековую книжку, чтобы записать сумму снятия, цель снятия и т.д.
Предъявите чек сотруднику банка,
Получите деньги и сопутствующие документы,
Получите деньги у кассира.

По корпоративной карте.

Авторизован банкоматом,
Выберите «Выдача наличных».
Введите сумму,
Подтвердите транзакцию,
Получить чек, {Пробел}

Перевод на личный счет

Карты, выданные индивидуальным предпринимателям как физическим лицам.

Перевести деньги можно в дилерском офисе банка, в системе «Сбербанк Онлайн» или в мобильном приложении к банкомату.

Деньги можно получить как через банкоматы Сбербанка, так и других кредитных компаний.

Комиссии за снятие наличных

За эту операцию взимается плата в соответствии с установленными банком счетами.

Если вы получаете деньги со своего расчетного счета в фонд банка, комиссия зависит от суммы.

До 2 млн руб. — Не менее 3%. 500 рублей в месяц,
2-5 млн руб. — 7%;.
Более 5 миллионов рублей. -10%.

Если деньги получают за визитки, то сумма, которую получает комитет, зависит от вида и способа заработка.

В пределах дневного лимита (170 000 рублей) в банкоматах Зубелбанка — 3-7%, минимум 400 рублей,
Чеки со счетов бизнес-карт в кассах Зубелбанка — минимум 7%, 300 рублей, {пробел}
В кассе или банкомате другого финансового учреждения — минимум 4 — 7% + комиссия третьего банка.

Комиссия за снятие денег может быть довольно высокой, но есть способы сэкономить. Это перевести деньги на свой личный счет перед снятием.

Чтобы снять деньги без комиссии, необходимо выполнить следующие условия.

Вы можете бесплатно перевести деньги со своего текущего счета на личный счет с помощью интернет-банкинга.
Деньги должны быть сняты в банкомате или кассе Зубелбанка.

Если эти условия не соблюдены, размер комиссии зависит от способа снятия, суммы и типа карты.

В Зубелбанке средства снимаются следующим образом.

0,5% от суммы превышения

Зубелбанк — Maestro, Зубелбанк — Visa Electron.

При снятии денег с карточного счета в кассе другого банка комиссия составляет не менее 1%. 150 руб.
Банкоматы Зубелбанка принимают деньги бесплатно по всем типам карт, кроме карт Maestro, Maestro «Momentum», ПРО100 «СТАНДАРТ» и Visa Electron. За снятие денег со счетов этих карт взимается комиссия.
За снятие наличных в банкоматах других банков Зубелбанк взимает комиссию в размере 1%, при этом компания, обслуживающая кредитную карту, также взимает свою комиссию.

Снятие наличных с расчетного счета ООО

Снятие наличных с расчетного счета ООО осуществляется так же, как и со счета предпринимателя, с теми же комиссиями и лимитами операций.

Учет привлеченных средств отличается.

Полезные ссылки

С возможными способами перевода можно ознакомиться в следующем разделе официального сайта Зубелбанка.

Дебетовые бизнес-карты, ссылка,
Счета-фактуры ПАО Сбербанк по операциям перевода денежных средств с использованием визитных карт, ссылка,
Счета-фактуры РКО по операциям, ссылка,
Счета и лимиты на снятие наличных с использованием международных банковских карт, ссылка.

Часто задаваемые вопросы

Можно снять деньги с расчетного счета ИП без комиссии

Вы не можете снять деньги непосредственно с вашего текущего счета. Вы должны сначала перевести деньги на свою личную карту, а затем снять наличные в кассе или банкомате Зубелбанка.

Как нужно отражать снятие наличных в учете

На ОЭС распространяется упрощенная процедура оформления кассового акта. Они не могут устанавливать лимиты на остатки в кассе и могут хранить наличные деньги сколько угодно и в любых количествах. Индивидуальные фирмы, подпадающие под единый налог на прибыль или патент, не обязаны создавать и вести ПК.

Однако из-за несоответствия законодательных требований и отсутствия инструкций по ведению бухгалтерского учета для этой категории бизнеса эксперты советуют все равно вести бухгалтерский учет и получать наличные с расчетных счетов ИП, чтобы у контролирующих органов не возникало вопросов. Чеки.

Получение денег может быть оформлено как доход ИП, как прибыль ИП или как «справка».

Деньги с расчетного счета или корпоративной карты, привязанной к расчетному счету, отражаются на счете 51 как кредит «Расчетного счета».

Биллинг счета зависит от того, как предприниматель настраивает отчеты по собранным деньгам.

Он отвечает за то, какие счета могут быть отражены в транзакции.

Если настроенные деньги приходятся на «Расчеты с индивидуальными предпринимателями», то регистрация происходит в ДТ. 76 счет — вопрос личных потребностей,
Если сумма выводится «под отчет», то ДТ 71 счета — расчеты с долгом. В этом случае получение денег должно быть объяснено. В качестве справочного документа может выступать документ фонда, документ реализации, отчет о предоплате или другой подтверждающий документ. Если реестр содержит список покупок, подтверждение факта продажи не требуется. Документ подписывается должным образом и архивируется в папке «Документы дня».
Если деньги признаны доходом, то дебетовое сальдо по счету 76 удаляется в конце месяца по статье «Прочие доходы». Обратите внимание, что налоговые органы могут начислить налог на эту сумму дохода.

Таким образом, ИП не обязан вести полную картотеку расходов с указанием потребностей в денежных средствах, но чтобы не предъявлять налоговые претензии, желательно иметь документы, подтверждающие, что все было оформлено в соответствии с требованиями.

Если у вас есть вопросы по формированию документации, вы можете обратиться за консультацией в специальную бухгалтерскую фирму, которая сможет проконсультировать вас по вашему индивидуальному случаю.

Можно ли снять деньги на личные траты

С расчетного счета можно получать деньги на личные расходы, но при этом необходимо учитывать только режим налогообложения, применяемый индивидуальным предпринимателем. В соответствии с режимом единого налога, то есть в случае патентов, налоговые органы не контролируют сбор денег со счета. Проверки обязательны, особенно если ЕГЛС применяется в рамках системы «доходы минус выручка», деньги не включаются в перечень расходов на ведение бизнеса и не уменьшают налоговую базу.